优秀案例-东信易融:供应链金融创新服务产品e信通、e保理和eABS

发布时间:2022-06-28 11:43:52 来源:八戒体育直播 作者:八戒体育直播在线观看

  原标题:优秀案例-东信易融:供应链金融创新服务产品e信通、e保理和eABS

  《2020-2021年全国供应链优秀企业及杰出个人白皮书》(第二部)优秀案例系列:东信易融-供应链金融创新服务产品e信通、e保理和eABS

  深圳前海东信易融商业保理公司(以下简称“东信易融”或“公司”)成立于2018年5月,法定代表人黄翀,注册资本30000万元,经营范围保付代理及相关信息咨询服务等。注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司);实际经营地址:南宁市良庆区平乐大道18号。最终股东为中国—东盟信息港股份有限公司。东信易融依托中国东信集团产业数字化场景、深耕大基建产业上下游、聚焦供应链金融领域,为产业各方提供金融科技、应收账款保理融资、资产证券化以及供应链资产服务,助力解决中小供应商融资难、融资贵问题。

  东信易融依托中国东信集团产业数字化场景、深耕大基建产业上下游、聚焦供应链金融领域,结合中国东信在科技研发、资金管理、数字支付、企业征信、数字金融等领域的资源禀赋及优势,聚焦大基建行业重点核心客户,打造以e信通(信用驱动平台供应链金融产品)、e保理(数据驱动平台供应链金融产品)和eABS(供应链资产证券化服务)为核心的云化产品体系,为产业供应链上下游提供从支付及结算的闭环管理、企业信用数据的综合管理与运用到正反向保理融资及资产证券化等服务的一系列金融解决方案:

  为解决传统保理业务中,核心企业确权难、工作量大,上游供应商融资需求短频快,金融机构业务频效低、风控难等问题,东信易融通过搭建数据驱动供应链金融平台——e保理。平台深入整合场景数据、企业供应链数据,汇聚政务数据、北部湾大数据交易所等多方市场数据,借助区块链、大数据等创新科技手段,建立企业的信用画像,提高金融机构的获客及风控效率,通过易融云打造创新业务模式,建立金融资源生态,引入多种金融机构为平台上企业提供高效的金融服务。为产业链各方、金融机构提供场景+数据+风控+信用的一站式解决方案。,通过自有资金保理业务与引入多种金融机构为平台上企业提供高效的金融服务。

  东信易融同广西路桥集团合作建设运营了“路信云——广西建筑工企综合服务平台”,通过将平台与广西路桥ERP数据接口联通的方式,实现广西路桥集团及其生态下劳务供应商业务数据的采集、整理、分析,在不需要广西路桥集团强确权的情况下,引入金融机构提供融资服务,不仅帮助金融机构精准获客,且计极大提升了金融机构对劳务供应商在贷前、贷中和贷后的尽调和管理的效率,并通过标准化风控模型的建立,实现一键式授信测算、贷后预警等功能。解决了之前金融机构对路桥供应商融资面临的获客难、主体信用审核难、交易背景审核难而导致的融资服务在广西路桥的劳务供应商群体中渗透率极低的问题。同时,该平台基于金融服务建成后,还综合运用互联网、大数据、云计算等新一代数字化技术,为建筑行业企业和工人提供找项目、找资金、找工人、找材料、找设备、培训等功能的建筑产业数字化综合服务平台,大大促进了广西路桥集团供应链生态的健康发展。自今年6月份试运营以来,我司及各大金融机构已通过该平台为广西路桥集团供应商提供融资总额超过10亿元。

  e信通平台是依托区块链、大数据、物联网技术,实现链接金融机构、核心企业和上下游企业的信用驱动供应链金融平台。平台借助核心企业信用,推出面向供应商开具电子债权凭证与电子商业汇票,并联合金融机构定制金融产品,为核心企业的供应商提供全新高效的融资渠道,使中小企业可借助核心企业的信用传导快速获得低成本融资。通过利用金融科技手段为核心企业的供应链提供的高效、便捷的金融服务,e信通平台有效缓解了中小企业融资难融资贵的问题,积极践行了国家普惠金融战略。同时结合易融保理打造的资管云平台所具备的支付+资金管理的产品能力,e信通平台可通过资金线上闭环管理、锁定支付结算路径、线上清分等方式提高业务效率并控制业务风险。e信通平台依照“产业互联网+供应链金融”的独特创新模式,e信通平台为核心企业优化财务管理,并为合作金融机构实现低成本批量获客,大幅提升服务效率,实现产业链各方协同共赢。

  2018年,中国东信在广西住建厅的指导下,建设了“华建通-广西建筑农民工实名制管理公共服务平台”,平台实现了政府部门对全区所有建筑工地实名考勤、农民工工资代发等环节的全流程监管,并为农民工、施工企业、银行提供了包括工资代发、劳务撮合、履约保函等一系列相关服务,并多次得到国务院、住建部的高度肯定,作为全国典型予以表扬。截至目前,平台累计实名录入农名人数超过230万人,累计工资发放金额超过540亿元。该平台模式“华建通”正面向全国进行复制,目前已在云南、新疆实现业务落地。

  东信易融依托集团建设运营的“华建通”平台,结合信用驱动供应链金融平台——易融云,施工总包企业或劳务供应商通过易融云平台申请融资,并授权金融机构通过易融云平台对接“华建通”平台,对施工总包企业与劳务供应商之间的基础交易背景资料、融资业务资料和行为数据等进行采集,完成应收账款受让和融资发放,金融机构通过易融云平台向华建通平台发起专户资金扣划指令,融资资金直接从总包企业农民工工资专户划扣支付至农民工工资。平台创新利用“华建通”平台财务关键角色的审核功能,将企业信用确权的动作嵌入到财务定制化审核环节里,在不改变核心企业付款习惯、支付系统的前提下,通过轻量化改造,达到金融机构信用穿透的风控要求,并可将相关资产进行资产证券化以提升业务规模及服务能力。该模式在建筑供应链融资领域树立了行业标杆案例,未来,随着中国东信“华建通”模式在全国范围内的铺开复制,该易融云平台模式也将跟随其一并复制拓展,在丰富平台金融服务的同时赋能更多平台企业客户。

  易融保理为优质核心企业及其上游供应商提供反向保理融资服务,并将相关资产通过ABS资产证券化的方式在证券交易所公开发行,帮助核心企业缓解工程款、贸易款支付资金的压力。同时,通过引入银行增信与交易结构的创新设计,从而达到为企业获取灵活用途资金、优化现金流、改善账期管理、降低融资成本、优化报表、打开资本市场的融资渠道,进而提升企业在资本市场的业绩表现。

  在资产服务方面,东信易融依托集团强大的股东资源、技术实力和生态资源整合能力,为核心企业在供应链资产证券化业务过程中提供高效、灵活的产品设计与资产整理服务,利用完备的eABS系统平台为供应商、券商、律所、会计事务所等参与主体提供便捷通畅的服务,提高资产证券化的业务处理效率。

  易融保理在保理融资服务、供应链资产证券化服务方面,已广泛同北部湾银行、桂林银行等金融机构,国海证券、申港证券、招商证券、太平洋证券等券商及其他服务机构开展业务合作,服务了桂林经开投资控股有限责任公司、广西柳州市东城投资开发集团有限公司、广西百色试验区发展集团有限公司等多家大型国有企业。目前,易融保理申报供应链ABS储架总规模达100亿元,资产储备超过30亿元。

  东信易融自成立以来,通过自身打造的e信通、e保理和eABS的产品体系,服务华润集团、广西路桥集团、广西建工集团、柳州东城集团、钦州滨海新城投资集团等大型国有企业客户及大量中小企业。易融保理在2019年与2020年的营业收入增速分别为1497%、211%,利润增速分别为294%、304%。截至2021年11月,易融保理累计业务金额已超过20亿元,预计2021年易融保理营业收入超过5000万元,利润超过2500万元.

  东信易融始终秉持开放的态度与合作共赢的理念,诚邀各同业机构、金融机构、核心企业等一同开展供应链平台建设、金融产品创新、供应链金融资产与资金方面的合作,共同构建优质的供应链金融合作生态圈。返回搜狐,查看更多